Podíl kryptoměny v portfoliu zjistíte tak, že její aktuální hodnotu vydělíte hodnotou celého sledovaného portfolia a výsledek vynásobíte stem. Nejdřív ale potřebujete určit, co do přehledu zahrnujete, v jaké měně počítáte a ke kterému okamžiku ceny platí. Bez toho mohou dvě správně sečtené tabulky popisovat úplně jinou situaci.
Nejdřív si vymezte celý přehled
Chcete sledovat pouze kryptoměny, nebo všechny investice? Bitcoin může tvořit polovinu kryptoměnové části, ale jen malý zlomek celkových úspor. Do nadpisu tabulky proto napište například „Kryptoměny včetně hotovosti určené k jejich nákupu“. Běžnou rezervu na domácnost nezahrnujte automaticky jen proto, aby vyšlo nižší procento.
Pro všechny položky použijte stejnou měnu a pokud možno ceny ze stejného okamžiku. Ocenění v korunách a dolarech nelze přímo sečíst. Pokud potřebujete přepočet, pomůže návod jak převést bitcoin na koruny. Orientační cenu neztotožňujte s částkou, kterou byste skutečně získali po prodeji, směně a poplatcích.
Vlastní příklad: tři položky a jeden společný základ
Následující částky jsou záměrně modelové, nejde o aktuální kurzy ani doporučení rozložení investic. Ve stejný okamžik evidujeme:
- 0,02 BTC při modelové ceně 2 000 000 Kč za BTC: hodnota 40 000 Kč.
- 0,5 ETH při modelové ceně 60 000 Kč za ETH: hodnota 30 000 Kč.
- Hotovost ve sledované části: 10 000 Kč.
Celkem jde o 80 000 Kč. Bitcoin má podíl 40 000 ÷ 80 000 × 100 = 50 %, ether 37,5 % a hotovost 12,5 %. Součet je 100 %. Pokud sledujete jen dvě kryptoměny bez hotovosti, základ činí 70 000 Kč a bitcoin už tvoří přibližně 57,14 %. Množství BTC přitom zůstalo stejné; změnilo se pouze vymezení přehledu.
Růst ceny a nový vklad nejsou totéž
Představme si, že se zvýší jen hodnota bitcoinové položky ze 40 000 na 50 000 Kč. Nový součet je 90 000 Kč a podíl BTC přibližně 55,56 %. Žádné další bitcoiny jste nepřikoupili, přesto se jejich váha zvýšila.
Vraťme se nyní k původním 80 000 Kč. Jestliže pouze přidáte 20 000 Kč hotovosti, celek vzroste na 100 000 Kč a podíl BTC klesne na 40 %. Bitcoin nezlevnil. Změnil se jmenovatel díky vašemu vkladu. Proto samotný růst celkové hodnoty přehledu neukazuje investiční výnos.
Veďte si zvlášť datum a částku vkladů, výběrů i poplatků. Pro výpočet výnosu při více peněžních tocích nestačí porovnat dva konečné zůstatky. S organizací podkladů pomůže evidence kryptotransakcí a exporty CSV.
Co kontrolovat u každé položky
- Zda máte správné množství a desetinná místa, nikoli jen částku původního nákupu.
- Zda tentýž majetek nepočítáte dvakrát, například vložený token a doklad o jeho uložení v protokolu.
- Zda cena odpovídá správnému tokenu a síti. Stejný symbol nemusí označovat stejné aktivum.
- Zda mají všechny ceny společný čas a měnu a součet podílů odpovídá 100 % s tolerancí zaokrouhlení.
Procento samo neurčuje, co koupit nebo prodat
Výpočet podílů je účetní pomůcka. Neříká, jaká váha kryptoměn je pro vás vhodná. Ani několik různých tokenů automaticky nezaručuje rozložení rizika, zvlášť pokud reagují podobně nebo jsou závislé na stejné službě. Případné navrácení k cílovým podílům je další rozhodnutí, při kterém záleží i na nákladech a osobní situaci. Tento příklad žádné transakce nepředepisuje.
Zdroje a metoda
Výpočty a modelové částky: vlastní příklad DigitálníTrend. Obecný rámec rozložení majetku a změn jeho vah: Investor.gov – Asset Allocation. Nejde o cenovou předpověď ani osobní investiční doporučení.
