English 
Čeština 
Slovenčina 
Deutsch 
Español 
Italiano 
Nederlands 
Русский 
Tiếng Việt 
한국어 
日本語 
简体中文 
hlavní poznatky:
- izrael představil předběžný návrh své digitální měny, digitální šekel, s cílem vytvořit uživatelsky přívětivou a inkluzivní digitální měnu.
- digitální šekel bude schopen provádět transakce offline, což nabídne řešení pro oblasti s omezeným připojením k síti.
- rozhodnutí o spuštění digitálního šekelu nebude učiněno až do roku 2026, kdy se zohlední veřejná zpětná vazba a další výzkum.
izraelská centrální banka zveřejnila návrh digitálního šekelu
v důležitém kroku směrem k prozkoumání nové generace peněz zveřejnila banka izraele předběžný design plánované centrální bankovní digitální měny (CBDC), nazvané Digitální Šekel (DS). Ačkoli konkrétní datum spuštění zatím není stanoveno, tento podrobný návrh naznačuje možné ekosystémy a funkce, stejně jako technickou architekturu a regulační úvahy. Tento krok je součástí širšího trendu centrálních bank po celém světě, které zvažují CBDC jako prostředek modernizace svých finančních systémů a zlepšení platebních sítí. Nicméně jde o složitý úkol vyžadující značnou lidskou angažovanost.
izrael se blíží ke cbdc!
banka izraele odhalila návrh pro digitální šekel. centrální banka vydala komplexní dokument podrobně popisující ekosystém, technický rámec a regulační přístup k potenciálnímu digitálnímu šekelu. to představuje významný krok… pic.twitter.com/GHN1joreVI
— crypto patel (@CryptoPatel) 4. března 2025
důvody za průzkum cbdc v izraeli
dle řídící komise banky izraele existuje několik motivací pro zavedení Digitálního Šekele:
- systém nové platební infrastruktury:ds usiluje o poskytnutí životaschopné alternativy stávajícím funkcionalitám pro digitální platby , což by mohlo vést k levnějším a inovativnějším způsobům transakcí .
- lepší platební infrastruktura:digitáln í š ek el vyvinutý „od základů“ by mohl potenciálně sloužit jako efektivnější a bezpečnější prostředek platby v digitalizovan é době .
- posilování soukrom í :ds nabídne lidem větší ochranu soukrom í než současná řešení elektronických plateb.umožňuje anonymn í platby do určité výše.
- boj proti „černé ekonomice“:ds může poskytnout transparentn í možnost elektronických plateb , která odrad í od daňov é evaze a nelegálních finančních aktivit .
digit á ln í š ek el & jiné typy peněz . zdroj: banka izraele
inkluzivn í a dostupn á cbdc
důležitým prvkem designu Digit á ln í ho Šekele je jeho komplexn Í přístup k inkluzi. podle zveřejněné zprávy chce banka izraele tuto cbdc zpřístupnit “všem segmentům populace”. bude dostupná široké veřejnosti včetně dětí, cizinců (turistů), všech typů podnikatelů i veřejných institucí.
Tento cíl se odlišuje od některých dřívějších návrhů cbdc zaměřených převážně na potřeby finančních institucí.
Toto zajistí všem občanům bezplatný přístup k základním funkcionalitám ds, čímž se stane inkluzivním nástrojem pro každého.
hlavní vlastnosti digitalizovaného šekele
Předběžný design popisuje řadu vlastností digitalního šekele:
-
offline funkčnost:
Převádění transakcÍ bez internetového připojenÍ.Toto by poskytlo ŘešenÍ Pro regiony čElící problémŮm s konektivitou.
-
interoperabilita:
Integrace s existujícÍmi PlatebnÍmi systÉmy A SÍTĚMI DIGITÁLNÍCH AKTIV.
-
<b
settle now:
<b
Immediate clearing and settlement of payments.
If implemented in an effective way,
these features could be game-changers in improving the user experience and expanding the adoption of Digital Shekel.b two-tier model and the private sector
The bank of Israel will adopt a two-tier model in which it will issue and supervise the new digital shekel while private-sector entities known as “Digital Shekel Payment Service Providers” (DSPPs) will onboard users and provide customer-facing services.
the PSPs would act as gateways between end-users and the system allowing them to transact on it.
An “Additional Service Providers” (ASP) may offer services to assist with budget management through enhanced payment applications.
b learning from the “Digital Shekel Challenge”
The Bank of Israel is seeking technology and business input through its initiative called “Digital Shekel challenge.” This program encourages participants to develop real-world use cases for CBDC that are designed for innovation ensuring that DS is practical for everyday use.
b gradual approach
Israel’s strategy differs from some countries that have already launched CBDCs; final decisions regarding issuing Digital Shekels will occur after 2026.
This timeline allows the Bank of israel ample chance for thorough research while gathering public feedback on regulatory matters.
b interoperability
The structure facilitates transactions where one side uses digital shekels while another utilizes customary banking accounts.Efforts are underway to establish connectivity between digital shekels and other systems using automated solutions ensuring seamless interoperability.
b privacy
User privacy remains paramount within this CBDC framework; no identifiable data about users’ balances or transactions within the digital shekel will be accessible by any central authority including Bank of Israel itself.
“There will be no centralized database containing personally identifiable information; onyl PSPs manage user data with certain transactions below specified limits being conducted anonymously.”
b design details: an overview
the proposed ecosystem encompasses various entities each with distinct roles:
Bank of israel: The sole issuer responsible for establishing system rules managing operations overseeing payment processes.
Digital shekel payment service providers (DS-PSPs): They connect end-users handle KYC procedures provide access technology enabling transactions without engaging them users cannot operate within this system.
Funding institutions: these licensed financial entities facilitate fund conversion between customer accounts DS wallets enabling funding defunding processes.Additional service providers: These offer budget management tools advanced payment applications enhancing user experience.
End Users: Comprising individuals businesses organizations holding balances executing payments utilizing DS including children foreigners all types organizations.
Technical architecture:
Insights into technological foundations underpinning DS include:
At its core lies main database settlement engine ensuring no identifiable information stored about end-user’s details or transaction history.
Backend indifferent technology utilized by end-users all payments processed uniformly irrespective underlying tech employed.
Transactions executed across diverse technologies synchronously asynchronously enhancing flexibility.
Data security represents important priority given nature financial systems; protective features integrated into infrastructure include:
Data integrity
User privacy
Threat protection
System classified critical national infrastructure aligning standards National Cyber Directorate.
Two-Tier Model Balancing Privacy AML:
While end-user wallets reside main database no entity accesses their personal data; PSPs maintain necessary interfaces facilitating interactions with users.
Fraud monitoring mechanisms assist identifying reducing risks associated fraudulent activities offering transaction risk indicators.
Policy Rules Regulations:
Bank Israel outlines key policy considerations guiding progress process emphasizing:
Systems ensure integrity protecting against threats safeguarding user privacy.
system manager defines policies requiring strict adherence from participants involved.
Compliance KYC regulations employing advanced methods combatting money laundering terrorism financing mandates adherence throughout ecosystem.
What’s next?
Banka Izraele shromaždovat názory zainteresovaných stran na tento předběžný design implementovat legislativní změny potřebné realizaci projektu mezi lety 2025-2026 zaměřena na:
Zkoumání ekonomické analýzy příležitostí spojených s vydáním Digitálních Šekele.
Učení se hlubší znalosti implementace technologií potřebných realizaci navrhovaného systému.
Úprava designu podle získané zpětné vazby.
Více novinek : ECB závod na vytvoření velkoobchodního CBDC jak krajina digtálních měn se promění .
Hlavním obavám ohledně vlivu CBDC na stabilitu bankovnictví financování jsou :
Negativním dopadem nákladového kreditu;
Rizika likvidity systému;
Plán vzal v úvahu možného dopadu koncovými uživateli zavedením limitu na množství dostupného veškerého rizika krize ovlivňující dodávku nákladového kreditu;
为我们的读者准备的有趣活动
币安
交易可享受高达 60% 的折扣和 600 美元的奖金
Phemex
注册和存款可获得高达 $2,500 的免费红利
拜比特
注册和存款后免费赠金高达 3650 美元
本文中的所有内容仅供参考，绝不作为投资建议。投资加密货币、商品和股票风险很大，可能导致资本损失。
