Nejlepší broker v ČR a nejlepší burzovní makléři v Evropě v roce 2023

无论您是初学者还是经验丰富的投资者，您都希望找到一家提供低费用、大量股票和 ETF、出色的客户服务、易于使用的移动和网络平台的股票经纪人。然而，有了如此巨大的报价，找到最合适的经纪人本身就是一项投资。

根据其他尝试过它们的投资者的经验和多年研究，我们编制了一份欧洲经纪人名单。我们通过比较价格、产品、易用性、监管、投资者保护和整个欧洲的可用性，找到了 6 家最佳经纪商。

Nejlepší broker v ČR a v Evropě

以下是基于多年研究的欧洲最佳股票经纪人名单：

1. 德吉罗 - 最好的整体和初学者
2. 盈透证券 - 最好的信任和低业务费用
3. e投睿 - 最适合零佣金的股票
4. XTB - 最适合结合股票和交易
5. 第一证券 - 最适合投资者保护和美股
6. 比特熊猫 - 最适合股票和加密货币

欧洲的一些在线股票经纪人最适合初学者并且费用非常低，而另一些则更适合拥有大量投资组合的经验丰富的投资者。无论您是对低费用、特定投资产品感兴趣，还是您最看重安全性，您都会在此列表中找到适合您的产品。

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欧洲最好的股票经纪人和 ETF 经纪人 - 经纪人的快速比较

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如何选择股票经纪人

没有适合所有人的完美股票经纪人，有时您需要的不仅仅是一位。

股票经纪人通常专注于不同的领域或迎合不同的投资群体。您可能会发现一些欧洲经纪商提供广泛的产品和大量可用的交易平台，但它们也更昂贵。

相比之下，欧洲的折扣经纪商的投资报价可能较小且只有一个平台，但它们也更便宜。

关键是知道你需要什么

欧洲最好的股票经纪人通常提供相同的固定报价：个股、交易所交易基金 (ETF)、债券、工具和衍生工具，如期权、期货和各种杠杆产品。

初学者经常选择投资股票和ETF的组合。如果您想更好地管理您的投资组合或从该行业获得有助于您战胜市场的信息，手动选股可能会有所帮助。

然而，像标准普尔 500 追踪器这样的 ETF 可以让您访问许多不同的公司，通常成本最低，并且需要很少的业务决策和时间来管理。如果您认为黄金或其他商品在金融风暴期间提供了避风港， 黄金ETF将为您提供 投资于市场和货币对冲产品的机会。

费用和佣金

探索经纪人购买和出售您最喜欢的投资的费用和佣金。廉价的在线经纪商让您可以将大部分利润留给自己，而无需为货币兑换、取款或在交易中增加隐藏费用和附加费收取过高的费用。

便于使用

无论您是初学者还是经验丰富的投资者，您都将需要一个易于使用的交易平台，这要归功于用户友好的界面。欧洲最好的经纪人提供网络或移动选项来跟踪您的账户、购买、出售和探索新市场和产品。

规定

欧盟所有成员国已全部或部分采用相同的投资服务和活动监管框架，称为 MiFID II 和 MiFIR （包含指令（MiFID II）和法规（MiFIR）的基本包。

授权经纪人还可以根据其地址所在国家/地区的授权向其他成员国的居民提供金融服务。

例如，许多经纪商选择塞浦路斯作为他们的欧洲基地，因为它的合作税最低，只有 12.5%，而且政府已全面采用 MiFID。

从理论上讲，所有设在欧盟的受监管经纪人都受到基本相同的规则和监督。实际上，这意味着您作为投资者的安全性在很大程度上取决于监管经纪人的国家税务局的能力和资源。

当局也执行不同的规则，在货币隔离和提款时间方面存在差异。此外，严格监管的券商不会大到不能倒闭，严格的监管并不能保证无限的金融偿付能力。

名声

不幸的是，很少有经纪人在舆论方面有明确的盾牌，或者没有收到投诉。近年来，Trustpilot 和其他热门评论网站充斥着虚假评论和虚假退款优惠，因此很难区分真实评论和虚假评论。我们建议您花一些时间研究 Reddit 或类似的更严格审核的论坛，以了解其他投资者的第一手经验。

5种适合初学者的简单投资策略

1. 市场时间，而不是市场时机：这种投资策略是基于这样的信念，即好事会随着时间的推移而发生，您只需等待足够长的时间。如果您想投资，这是最重要的策略之一。投资某样东西然后尝试把握市场时机并不是一个好主意。这是不值得的，因为您要么会赔钱，要么只会获得微不足道的回报。您能做的最好的事情是购买，然后等到价格上涨并出售。
2. 美元成本平均法 (DCA)：这是您可能听说过的另一种投资策略。这种策略通过在较长时间内以较小的金额投资您的资金，而不是一次全部投资。该策略背后的想法是，如果您一次投入过多资金，然后市场下跌，您将损失所有资金。因此，以较小的金额进行投资将使您有足够的时间在损失太大之前抵消任何损失。
3. 如果价格下跌： 您将无法为一项重大投资购买那么多，因此与其在价格突然下跌时进行大笔投资，不如等待价格再次上涨，然后再购买更多。如果您定期投资相同金额，则此策略效果最佳。所以有些人每个月都投入同样多的钱。如果您没有多余的现金进行投资，请尝试每周存一点钱。
4. 多元化策略： 这是一个需要牢记的实用且重要的投资策略，因为如果发生意外情况，它将帮助您避免损失所有资金。多元化战略告诉我们，我们不应该把所有的鸡蛋都放在一个篮子里。我们应该尝试将我们的投资分成两个以上的组。我们可能有钱投资于股票市场，但我们也应该投资一些其他波动不大的东西。
5. 投资ETF而不是个股 是分散投资的好方法，因为 ETF 可以为您提供更多的投资回报。风险也较低，因为 ETF 由几只股票组成，您可以将资金分成不同的部门。但是，如果您想充分利用此选项，则需要进行自己的研究。

经纪人详细比较 - 欧洲最好的股票经纪人

1. DEGIRO：整体最佳，最适合初学者

DEGIRO - #1 捷克和欧洲最好的经纪商

在欧洲拥有超过 1,000,000 名投资者和 86 个国际奖项，包括金融时报的“最佳评级整体投资平台”奖， 德吉罗 总部位于阿姆斯特丹，在该排名中名列前茅，是欧洲最好的股票经纪人之一。

注意： 投资该交易所存在财务损失风险。

在费用方面，DEGIRO 提供超低交易费用、零非交易费用和每月免佣金的 ETF，因此受到欧洲投资者的欢迎也就不足为奇了。

DEGIRO 归德国大型银行 Flatex Bank 所有，受德国金融业监管机构 BaFin 监管。他还在英国金融行为监管局 (FCA) 注册。此外，客户受到欧盟投资者赔偿计划指令的保护，资产由独立的管理人持有，与经纪人的资产分开。

DEGIRO主要功能

费用

DEGIRO 是欧洲最早的折扣经纪人之一。他们是 100% 在线并设法将成本保持在最低水平，这就是为什么他们的费用是市场上最低的之一。这是从 2021 年 12 月 20 日开始在 DEGIRO 上为“基本账户”更新价格的图片（对于截至 2021 年 12 月 20 日的当前费用，请访问 DEGIRO 网站）。请注意，费用可能因您居住的国家/地区而异。

• 非业务和账户费用： DEGIRO 在提款费用、存款等方面非常具有竞争力。在许多情况下，它根本不收取任何费用。 DEGIRO 对提款、存款、保管或不活动不收取任何费用。它也不需要任何最低存款或开立、关闭或管理账户的费用；但是，如果以账户基础货币以外的货币进行存款或取款，则需要支付兑换费。
• 无佣金ETF： DEGIRO 以其无佣金的 ETF 报价而闻名。每个月，无论订单大小，客户都可以免费买卖一些最喜欢的 ETF。看 此处提供的 ETF 列表和条件.
• 股票和ETF： 国际 ETF 的交易，除了没有佣金的交易，通常需要 2 欧元左右的费用。对大多数用户而言，美股可以免佣金交易；国际股票交易费用因证券交易所和您所在的位置而异，但通常在欧洲证券交易所起价约为 3.90 欧元。某些国家/地区可以在其本国的交易所以零佣金交易股票和 ETF。此外，每笔交易有 0.50 欧元的固定“手续费”，通过 Tradegate 执行的交易除外；其他费用可能适用。
• 货币转换： 以您的基础货币以外的货币计价的工具交易将收取转账费用。通过“Auto FX Trader”进行货币兑换将花费您转账金额的0.25%点差；手交易货币需支付 10 欧元 + 0.25% 的费用。

为什么选择 DEGIRO

寻求多功能、易于使用和低成本经纪人的投资者会发现 DEGIRO 是一个出色的解决方案。明显的缺点包括缓慢的客户支持和缺乏针对初学者的深入学习资源，但总体而言，DEGIRO 为日常投资者提供了一个很好的套餐，包括一流的监管许可、用户友好的交易平台、极低的费用和 ETF 交易无佣金。这种强大的组合使 DEGIRO 成为想要购买和持有的投资者的赢家。

2. 盈透证券：最值得信赖

盈透证券 - #2 欧洲最好的经纪商

寻求经受住时间考验且备受信赖的经纪商的欧洲投资者会发现盈透证券是最佳解决方案。 盈透证券 它成立于 1978 年，是全球最大的在线股票经纪人之一，在 11 个一级司法管辖区拥有监管牌照，拥有 90 亿美元的出色资本状况，最好的证券历史，以及所有主要资产类别的最低交易费用.

盈透证券提供 最低佣金 以及在超过 33 个国家的 140 个国际兑换处提供的最大的股票、ETF、债券、基金、期权、期货、外汇对、金属和加密货币清单，所有这些都可以从一个投资者账户中获得。由于盈透证券在欧洲大陆和其他几个受支持的国家/地区的存在，欧洲用户可以充分享受这种体验。

盈透证券主要特点

费用

盈透证券提供一些 最低的业务费用和佣金 可在市场上买到（见下面的例子）。该经纪人为国际客户使用两种定价模式：固定价格和分层价格。对于这两种价格结构，不活动或保管的月费为零，并且账户没有最低费用。遗憾的是，盈透证券不向欧洲客户提供无佣金的“精简版”账户。

• 固定价格计划： 互动经纪人为临时投资者制定了简单的定价计划。在欧洲证券交易所购买以欧元计价的 ETF 或股票时，您将根据交易价值支付大约 0.10% 的佣金，最低金额为 4 欧元，最高金额为 29 欧元。该计划包括所有佣金、货币兑换费用和监管费用，这极大地促进了费用的定位。
• 分层定价计划：盈透证券还提供分级定价计划，对大宗交易收取递减佣金。这个计划需要更多的成本，但在下大订单时通常会更便宜。您只需从交易价值中支付大约 0.05% 的欧元产品，最低金额为 1.25 欧元，最高金额为 29 欧元。此外，您将支付 0.1 欧元的结算费，外加货币兑换费

为什么选择盈透证券

作为欧洲散户投资者的股票经纪人，盈透证券以其丰富的产品选择、最低的价格、悠久的历史和高度的信任而吸引人。由于账户管理的闲置费用，盈透证券曾经是一个很好的选择，尤其是对于大型投资组合。然而，在 2021 年 7 月，经纪人取消了这项费用以及账户的任何最低费用。低交易佣金和零账户维护费的结合使 IB 成为大小投资者的理想经纪公司。

近年来，盈透证券一直在努力通过对初学者友好的客户端交易平台吸引最有经验的客户，该平台提供多种不同的语言版本。我们只能希望，在未来几年，它也能让欧洲人实现零佣金交易。总体而言，盈透证券提供经过时间考验的稳健投资产品，可满足大多数投资者的需求。

3. eToro：最适合零佣金的股票

eToro - #3 欧洲最好的股票经纪人

请注意：此内容不适用于美国用户。

eToro 已成为欧洲最受欢迎的在线股票经纪商之一，在全球拥有超过 1200 万用户。这一点也不奇怪。该平台可靠、用户友好，并支持使用多种资产进行交易，包括 无佣金交易真实股票。

eToro 移动和网络平台提供对 2,500 多种工具的访问。除了股票和 ETF 之外，投资者还可以使用数量惊人的加密货币，包括比特币和以太币，还可以使用低价交易的商品、外币和指数。 eToro 平台的另一个独特的关键工具是能够进行社交交易并自动复制最成功交易者的策略。

差价合约是一种复杂的工具，由于杠杆作用导致资金快速损失的风险很高。 与该提供商交易差价合约时，散户投资者的 68% 账户亏损。 您应该考虑您是否真正了解差价合约的运作方式，以及您是否有能力承担如此高的亏损风险。

e投睿受全球多个顶级金融机构监管，包括英国金融行为监管局（FCA 牌照号 FRN 583263）、塞浦路斯证券交易所委员会（CySEC 牌照号 109/10）以及澳大利亚证券交易委员会佣金。

我们想警告英国人民，由于 FCA 的限制，他们无法在 eToro 上进行加密货币交易。法国（包括法国领土）、荷兰和俄罗斯的居民也无法进行加密货币交易。

e投睿主要特点

费用

e投睿有 无佣金股票 对于欧盟和英国客户，这意味着买卖没有经纪费。您将以您的名义在更大程度上拥有标的资产，而不是从保护的角度来看重要的衍生品。也没有管理费、门票费或无杠杆“展期”头寸的费用。但请注意，可能会收取额外费用。

• 零佣金：eToro 有大量受欢迎的真实股票可供选择，如果您不使用杠杆，可以免费交易这些股票。它包括亚马逊、波音和特斯拉等热门股票。您可以购买的股票数量没有限制，这使得该平台非常适合投资者购买和持有。
• 杠杆交易费用：寻求刺激的交易者可以以具有竞争力的价差（供求价格之间的差异）获得多种杠杆差价合约产品。其中包括 94 个加密货币对、13 个指数、19 种商品和金属，以及 47 个可用于空头和多头头寸的传统外汇对。
• 附加费用： e投睿不收取货币兑换连接费、存款费或印花税费。 12 个月后，将收取 10 美元的闲置费，但只需登录您的帐户，计时器就会重置。有 0.5% 货币兑换成美元的费用，以及 5 美元的提款费。

为什么选择 e投睿

自 2006 年推出以来，eToro 已经取得了长足的进步，每月吸引近 2000 万次网站访问。该平台在整个欧洲受到全面监管，由英国金融行为监管局 (FCA)、英国监管机构和塞浦路斯证券交易委员会 (CySEC) 进行金融监管。最重要的是，欧洲客户受到欧盟或英国投资者补偿计划的保护，并将在购买时拥有标的资产。

通过加入日益增长的免费股票交易趋势，eToro 为有基本需求的投资者以及对投机交易更感兴趣的投资者提供了一个很好的套餐。由于其对初学者友好的交易平台和简单的定价结构，投资者可以轻松买卖超过 1,500 股股票和 150 只 ETF，而无需过多担心费用或复杂性。

风险提示

eToro 是一个多资产平台，提供股票和加密资产投资以及差价合约交易。

重要的是要认识到差价合约是复杂的工具，并且由于使用杠杆而具有快速亏损的高风险。 6与该提供商交易差价合约时，散户投资者的 8% 账户亏损。 您应该考虑您是否了解差价合约的运作方式，以及您是否有能力承担如此高的损失投资风险。

过去的表现并不代表未来的结果。此处介绍的业务历史不到 5 年，可能不足以作为投资决策的依据。

复制交易是由塞浦路斯证券交易委员会授权和监管的 eToro (Europe) Ltd. 提供的投资组合管理服务。

在一些欧盟国家和英国，投资加密资产不受监管。没有客户保护。您的资金处于危险之中。

eToro USA LLC 不对本出版物内容的准确性或完整性提供差价合约或作出任何陈述或承担任何责任，本出版物由我们的合作伙伴使用有关 eToro 的公开可用信息而非特定于实体编写。

您的资金处于危险之中。需支付额外费用。如需更多信息，请访问  etoro.com/trading/fees。

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4. XTB：拥有多种资产的最佳经纪商

XTB - #4 捷克和欧洲最好的经纪商

XTB 始于 2002 年，最初是一家衍生品和外汇经纪商，但现在已将其产品范围扩大到几个欧洲国家的真实股票和 ETF，包括：捷克共和国、德国、葡萄牙、波兰、法国、西班牙和斯洛伐克，以及其他未来应该效仿的国家.如果您居住在这些司法管辖区之一，您可以在全球 16 个交易所的 2,500 多股真实股票和 200 只 ETF 中免佣金投资 XTB。

此次发行包括特斯拉、苹果和亚马逊等顶级公司，以及来自 iShares / BlackRock、Amundi 和 Lyxor 的最受欢迎的 ETF。通过购买证券，您获得公司的股份并以潜在股息的形式分享结果。

我们不支持差价合约（“差价合约”），但我们需要提供以下声明：73% 零售账户在与该提供商交易差价合约时亏损。

XTB 在欧洲瞬息万变的在线经纪领域取得了长足的进步，并提供了进入广泛市场的机会，而不仅仅是股票。提供股票差价合约、加密货币、外汇、指数、金属和商品。除了交易真实股票，投资者还可以交易合成股票。这种新的衍生工具最初表现得像真实股票并反映股票的价值，但它不是证券，而是没有杠杆的基础差价合约工具。投资者还将获得合成股票的股息。

你应该知道的

• 它是谁： 希望进行不定期交易的合格国家的股票投资者。
• 可交易资产： 选定国家的真实股票和 ETF；合成股票、外汇差价合约、货币、加密货币（在英国不可用）。
• 费用： XTB 宣传股票零佣金；股票和 ETF 差价合约每手 0.08%，最低每笔交易 8 欧元，最低。传播 0.5;加密货币交易零佣金，但适用不同的点差；没有最低存款；无押金；超过 100 美元的提款不收取提款费； 12 个月后不活动收取 10 欧元的费用；可能需要支付额外费用
• 交易平台： XTB 专有的 xStation 和 xStation Mobile 平台具有现代的外观和感觉，具有一键交易、新闻提要，并提供快速访问市场、限价和止损订单设置。
• 规定： XTB 是一家受英国监管的上市公司，在金融行为监管局（牌照号 FRN 522157）、波兰金融监管局（KNF）和塞浦路斯证券交易委员会（牌照号 169/ 12）。

在 XTB 创建账户是免费的，除了 10 欧元的费用，如果用户在过去 365 天内未在其账户中“开仓或平仓”并且在过去 90 天内未进行任何现金存款，则平台没有月/年活动费用。在 XTB 上交易真实股票和 ETF 的费用可能会有所不同，其中包括连接交易所的费用。但是，没有最低存款要求，没有银行或借记卡存款费用，超过 100 美元的金额没有提款费用，也没有账户关闭费用。

5. Firstrade：最好的投资者保护

Firstrade - #5 捷克和欧洲最好的经纪商

第一证券 是一家知名的低成本美国在线经纪公司，为初学者和经验丰富的投资者提供广泛的投资机会。该公司成立于 1985 年，因其长期为全球投资者提供股票、期权和 ETF 的免佣金交易而脱颖而出。授权的欧洲国籍可以在第一证券交易  每笔交易零佣金，并且没有最低存款或账户管理费用。

对于国际账户，第一证券通过证券投资者保护协会 (SIPC) 提供高达 500,000 美元的高额账户保护，其中高达 250,000 美元可以是现金。除了标准补偿计划，第一证券还通过清算所 Apex Clearing Corporation 提供总额高达 1.5 亿美元的额外保险。

第一证券网络平台设计简单但功能强大，而第一证券移动应用程序将提供非常直观的体验，您可以在投资账户中进行几乎所有需要的操作。该公司在结合普通投资和期权交易方面特别有趣，并拥有大量关于该主题的教材。

除了免费交易，第一证券还为投资者提供了通过将证券出借给卖空金融机构来创造额外收入和提高回报的机会。利息每天累积，每月支付给您一次。借出的股票没有限制，账户持有人可以随时出售。这一独特功能可能会显着提高大型利益相关者投资者的回报。

Firstrade 目前在以下欧洲国家/地区可用：比利时、捷克共和国、丹麦、芬兰、法国、爱尔兰、意大利、德国、挪威、波兰、葡萄牙、奥地利、西班牙、瑞典、英国。

概括

现在您知道了在欧洲选择股票经纪人时需要注意的最重要方面。最后，最重要的是经纪人是可靠的，并且您对所支付的费用水平和可用产品的选择感到满意。有时，为您的资金安全并且您可以在未来几十年内依靠经纪人的感觉多付一点钱确实值得。

常见问题 - 常见问题

Metodologie: Jak byli vybraní nejlepší broker v ČR a nejlepší burzovní makléři v Evropě

我们的目标是为读者提供对在线投资和交易平台的诚实、深入的评论和评级。我们的评估基于几个月对平台各个方面的测试，重点关注可用产品和市场、整体平台体验、费用、开户流程、安全性、账户安全性和客户支持体验。

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本文中的所有内容仅供参考，绝不作为投资建议。投资加密货币、商品和股票风险很大，可能导致资本损失。