Coinbase bị phạt 50 triệu đô la vì các biện pháp chống rửa tiền lỏng lẻo

Dựa theo Tin tức Tờ New York Times đã liên hệ với sàn giao dịch tiền điện tử Coinbase thỏa thuận với Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS). Công ty sẽ trả khoản tiền dàn xếp là 100 triệu đô la. Coinbase cho phép những kẻ lừa đảo sử dụng nền tảng của mình để rửa tiền.  Một nửa số tiền giải quyết sẽ được dùng để nộp khoản tiền phạt 50 triệu đô la. Báo cáo khẳng định rằng số tiền 50 triệu đô la bổ sung sẽ cải thiện chương trình tuân thủ của công ty.

Coinbase phải đáp ứng các tiêu chuẩn chống rửa tiền giống như các ngân hàng Hoa Kỳ

Sàn giao dịch tiền điện tử này đã bị NYDFS điều tra từ năm 2021, nhưng những lỗ hổng trong cơ chế tuân thủ của họ đã bị phát hiện từ năm 2020. Cơ quan quản lý tài chính đã phát hiện ra các vấn đề trong biện pháp kiểm soát chống rửa tiền của công ty có từ "năm 2018". 

Vào thời điểm đó, sàn giao dịch tiền điện tử đã cam kết thuê một công ty độc lập để giải quyết các vấn đề liên quan đến chương trình tuân thủ của mình. Công ty đã tạo ra một hệ thống nội bộ để giám sát hoạt động đáng ngờ, nhưng cơ quan quản lý của New York muốn nhiều hơn thế. 

Adrienne Harris, Giám đốc Dịch vụ Tài chính của Tiểu bang New York, cho biết:

Chúng tôi đã tìm ra những lỗi thực sự cần thiết phải áp dụng biện pháp giám sát độc lập. Chúng tôi đã nói rất cởi mở về những lo ngại liên quan đến tài chính bất hợp pháp trong lĩnh vực này. Đó là lý do tại sao khuôn khổ của chúng tôi giữ các công ty tiền điện tử tuân thủ cùng tiêu chuẩn như các ngân hàng.

Do đó, vào năm 2021, NYDFS đã mở một cuộc điều tra chính thức dựa trên việc kiểm tra lý lịch không đúng cách và theo dõi chậm các hoạt động đáng ngờ. Ngoài việc giám sát độc lập, Coinbase còn được lệnh phải thuê một công ty độc lập thứ hai để thực hiện chương trình tuân thủ. 

Paul Grewal, Giám đốc pháp lý của Coinbase, cho biết thêm:

Chúng tôi coi nghị quyết này là một bước quan trọng trong cam kết liên tục cải thiện giao tiếp với các cơ quan quản lý quan trọng và nỗ lực tuân thủ chặt chẽ hơn – vì chính chúng tôi và những người khác. Coinbase vẫn cam kết trở thành đơn vị dẫn đầu và hình mẫu trong lĩnh vực tiền điện tử, điều đó có nghĩa là hợp tác với các cơ quan quản lý khi nói đến vấn đề tuân thủ và các lĩnh vực khác.

Coinbase và NYDFS sẽ hợp tác trong ít nhất một năm nữa. Công ty hiện có hơn 100.000 "cảnh báo" đang chờ xử lý về các giao dịch đáng ngờ. 

Theo Grewal, công ty đã "đầu tư đáng kể" vào chương trình tuân thủ của mình. Các khoản đầu tư này bao gồm việc xây dựng công cụ phân tích chuỗi Tracer của Coinbase và các giải pháp khác. 

Sàn giao dịch tiền điện tử này cũng theo dõi mọi giao dịch trên nền tảng của mình bằng Hệ thống giám sát giao dịch (TMS). Công cụ này cho phép "phát hiện các dấu hiệu cho thấy gian lận, rửa tiền hoặc hoạt động bất hợp pháp khác và đánh dấu chúng để xem xét thêm".

Sàn giao dịch tiền điện tử này cũng đã xây dựng năng lực để đo lường rủi ro của khách hàng và áp dụng biện pháp giám sát chặt chẽ hơn đối với "khách hàng có rủi ro cao", đồng thời tuân thủ Đạo luật bảo mật ngân hàng Hoa Kỳ và Quy định đi lại.

Grewal nhấn mạnh rằng hợp tác với các cơ quan quản lý sẽ thúc đẩycông ty hơn nữa.

Sự kiện thú vị cho độc giả của chúng tôi

Binance

Giao dịch với mức phí giảm tới 60% và tiền thưởng 600 đô la

Mở một tài khoản Kiểm tra lại

Phemex

Tiền thưởng miễn phí lên đến $ 2.500 khi đăng ký và gửi tiền

Mở một tài khoản Kiểm tra lại

Bybit

Tiền thưởng miễn phí lên đến 3650 USD sau khi đăng ký và gửi tiền

Mở một tài khoản Kiểm tra lại

Tất cả nội dung trong bài viết này chỉ nhằm mục đích cung cấp thông tin và không phải là lời khuyên đầu tư dưới bất kỳ hình thức nào. Đầu tư vào tiền điện tử, hàng hóa và cổ phiếu là rất rủi ro và có thể dẫn đến lỗ vốn.