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에 따르면 소식 뉴욕타임즈가 암호화폐 거래소에 연락했다 코인베이스 뉴욕 금융 서비스국(NYDFS)과 계약을 맺었습니다. 해당 회사는 1억 달러의 합의금을 지불할 예정이다. Coinbase는 사기꾼들이 자사 플랫폼을 이용해 자금을 세탁하는 것을 허용했습니다. 합의금의 절반은 5,000만 달러의 벌금을 내는 데 사용될 예정이다. 보고서는 추가로 5,000만 달러를 투자하면 회사의 규정 준수 프로그램이 개선될 것이라고 주장합니다.

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Coinbase는 미국 은행과 동일한 자금세탁 방지 기준을 충족해야 합니다.

이 암호화폐 거래소는 2021년부터 NYDFS의 조사를 받아왔지만, 2020년부터 컴플라이언스 메커니즘의 허점이 드러났습니다. 금융 규제 기관은 "2018년까지" 거슬러 올라가는 이 회사의 자금 세탁 방지 통제에 문제가 있다는 것을 발견했습니다.

당시 암호화폐 거래소는 규정 준수 프로그램 문제를 해결하기 위해 독립적인 회사를 고용하기로 약속했습니다. 해당 회사는 의심스러운 활동을 모니터링하는 내부 시스템을 만들었지만 뉴욕 규제 당국은 더 많은 것을 원했습니다.

뉴욕 주 금융 서비스 감독관인 Adrienne Harris는 다음과 같이 말했습니다.

우리는 독립적인 모니터링의 도입을 정당화할 만한 오류를 발견했습니다. 우리는 이 부문의 불법 자금 조달에 대한 우려에 대해 매우 공개적으로 논의해 왔습니다. 그래서 우리의 프레임워크는 암호화폐 회사에 은행과 동일한 기준을 적용합니다.

따라서 2021년에 NYDFS는 부적절한 신원 조사와 의심스러운 활동에 대한 느린 추적을 바탕으로 공식 조사에 착수했습니다. Coinbase는 독립적인 모니터링 외에도 규정 준수 프로그램을 위해 두 번째 독립 회사를 고용하라는 명령을 받았습니다.

Coinbase의 최고법무책임자인 Paul Grewal은 다음과 같이 덧붙였습니다.

우리는 이 결의안을 주요 규제 기관과의 소통을 지속적으로 개선하고, 우리 자신과 다른 사람들을 위해 더 엄격한 규정 준수를 추진하려는 우리의 노력에 있어 중요한 단계로 보고 있습니다. Coinbase는 암호화폐 분야에서 선두주자이자 롤모델이 되기 위해 최선을 다하고 있으며, 이는 규정 준수 및 기타 분야에서 규제 기관과 협력한다는 것을 의미합니다.

Coinbase와 NYDFS는 최소한 1년 더 협력할 예정입니다. 해당 회사는 의심스러운 거래에 대한 보류 중인 "알림"을 10만 건 이상 보유하고 있습니다.

Grewal에 따르면 회사는 이미 규정 준수 프로그램에 "상당한 투자"를 했습니다. 이러한 투자에는 Coinbase의 온체인 분석 도구인 Tracer와 기타 솔루션 구축이 포함됩니다.

암호화폐 거래소는 거래 모니터링 시스템(TMS)을 사용하여 플랫폼에서 이루어지는 모든 거래를 모니터링합니다. 이 도구를 사용하면 "사기, 자금 세탁 또는 기타 불법 활동을 나타내는 패턴을 감지하고 추가 검토를 위해 플래그를 지정할 수 있습니다."

암호화폐 거래소는 또한 고객 위험을 측정할 수 있는 역량을 구축하고 미국 은행 비밀법과 여행 규칙을 준수하는 한편 "고위험 고객"에 대한 감시를 강화했습니다.

Grewal은 규제 기관과의 협력이 발전할 것이라고 강조했습니다.회사에 더 많은 정보를 제공하세요.

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