Coinbase multada con 50 millones de dólares por medidas laxas contra el blanqueo de dinero

De acuerdo a noticias El New York Times se puso en contacto con el exchange de criptomonedas base de monedas acuerdos con el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). La compañía pagará un acuerdo de 100 millones de dólares. Coinbase permitió a los estafadores utilizar su plataforma para lavar dinero.  La mitad del acuerdo se destinará a pagar una multa de 50 millones de dólares. El informe afirma que los 50 millones de dólares adicionales mejorarán el programa de cumplimiento de la empresa.

Coinbase debe cumplir los mismos estándares contra el lavado de dinero que los bancos estadounidenses

El NYDFS ha estado investigando el intercambio de criptomonedas desde 2021, pero se han expuesto lagunas en su mecanismo de cumplimiento desde 2020. El regulador financiero encontró problemas con los controles contra el lavado de dinero de la empresa que se remontan "hasta 2018". 

En ese momento, el intercambio de criptomonedas se comprometió a contratar una empresa independiente para abordar los problemas con su programa de cumplimiento. La compañía creó un sistema interno para monitorear actividades sospechosas, pero el regulador de Nueva York quería más. 

Adrienne Harris, superintendente de servicios financieros del estado de Nueva York, dijo:

Encontramos errores que realmente justificaban la introducción de un seguimiento independiente. Hemos hablado muy abiertamente sobre las preocupaciones sobre la financiación ilícita en este sector. Es por eso que nuestro marco exige a las empresas de criptomonedas el mismo estándar que a los bancos.

Por lo tanto, en 2021, el NYDFS inició una investigación formal basada en verificaciones de antecedentes incorrectas y un seguimiento lento de actividades sospechosas. Además de la supervisión independiente, se ordenó a Coinbase contratar una segunda empresa independiente para su programa de cumplimiento. 

Paul Grewal, director jurídico de Coinbase, agregó:

Consideramos esta resolución como un paso fundamental en nuestro compromiso de mejorar continuamente la comunicación con los principales reguladores y nuestro esfuerzo por lograr un mayor cumplimiento, para nosotros mismos y para los demás. Coinbase mantiene su compromiso de ser líder y modelo a seguir en el espacio criptográfico, y eso significa asociarse con los reguladores en lo que respecta al cumplimiento y otras áreas.

Coinbase y NYDFS trabajarán juntos durante al menos un año más. La empresa tiene más de 100.000 “alertas” pendientes por transacciones sospechosas. 

Según Grewal, la empresa ya ha "invertido significativamente" en su programa de cumplimiento. Estas inversiones incluyen el desarrollo de la herramienta de análisis en cadena de Coinbase, Tracer, y otras soluciones. 

El intercambio de criptomonedas también monitorea cada transacción en su plataforma utilizando un Sistema de Monitoreo de Transacciones (TMS). Esta herramienta permite "detectar patrones que indiquen fraude, lavado de dinero u otra actividad ilegal y marcarlos para una revisión más detallada".

El intercambio de criptomonedas también ha desarrollado la capacidad de medir el riesgo del cliente y ha aplicado un mayor escrutinio a los “clientes de alto riesgo”, al tiempo que cumple con la Ley de Secreto Bancario de EE. UU. y la Regla de Viaje.

Grewal enfatizó que la cooperación con los reguladores hará avanzar laempresa más.

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Todo el contenido de este artículo es solo para fines informativos y de ninguna manera sirve como consejo de inversión. Invertir en criptomonedas, materias primas y acciones es muy arriesgado y puede provocar pérdidas de capital.