Las autoridades cerraron el banco de un conocido crítico de criptomonedas por violar la ley

La crítica de criptomonedas de Euro Pacific Bank de Peter Schiff ha sido cerrada

La Oficina del Comisionado de Instituciones Financieras de Puerto Rico ordenó el jueves a Euro Pacific Bank, un banco fundado en 2017 por el analista financiero Peter Schiff, con sede en San Juan, que cese sus operaciones debido a la falta de capital y controles de cumplimiento inadecuados.

Schiff escribió en Gorjeo, que las alegaciones no tienen ningún fundamento en la verdad

A pesar de que no hubo evidencia de irregularidades, los reguladores de Puerto Rico cerraron mi banco por problemas de capital neto en lugar de permitir una venta a un comprador altamente calificado que prometió aportar un capital muy por encima de los mínimos regulatorios. Como resultado, las cuentas se congelan y los clientes pueden perder dinero.

La decisión de las autoridades puertorriqueñas sigue a una larga investigación iniciada hace dos años por el grupo internacional de autoridades fiscales J5 sobre presunta evasión fiscal y lavado de dinero de dudosa procedencia.

El Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) está integrado por las autoridades fiscales de Estados Unidos, Australia, Holanda, Canadá y Gran Bretaña, el cual fue creado específicamente para la lucha internacional contra la evasión fiscal y el lavado de dinero.

La jefa de la investigación, Natalia Zequeira Díaz, dijo en una nota:

"Euro Pacific tiene una larga historia de incumplimiento".

Según la hoja New York Times, que informó por primera vez sobre la investigación, Peter Schiff fue entrevistado por los investigadores y negó cualquier acusación.

Operación Atlantis: una investigación prolongada sobre las actividades de Euro Pacific Bank

La investigación de Euro Pacific, conocida como Operación Atlantis, fue una de las primeras investigaciones importantes realizadas por un grupo de trabajo multijurisdiccional coordinado por las autoridades fiscales de Australia y EE. UU.

El banco, tras abrir unas 15.000 cuentas en sus dos primeros años de funcionamiento, se vio muy afectado por la noticia de la apertura de la investigación, tal y como el propio Schiff afirmó:

„Ztratili jsme spoustu zákazníků, protože se lidé báli.“

Más tarde agregó que si bien no tiene mucha comprensión de las reglas contra el lavado de dinero, las respeta.

En 2019, el banco reportó una pérdida neta de casi $751,000 y una pérdida total acumulada de casi $4 millones. Según el informe, el banco tenía un patrimonio negativo de $1,3 millones a fines de 2020 y reportó una pérdida neta de casi $550 000 en el primer trimestre de 2022.

Sin embargo, según fuentes de la autoridad financiera, es probable que el banco entre en liquidación el 7 de julio, aunque Schiff ya ha anunciado que apelará la decisión ante el Tribunal de Apelación.